近日，江苏银行北京西城文创支行凭借敏锐的风险防范意识和对客户高度负责的态度，成功识别并拦截一起电信诈骗，及时避免了客户损失。
当天上午，一名女性客户吕女士匆匆来到江苏银行北京西城文创支行办理现金活期存款业务，存款后坚持要在智能柜台转账给一名聂姓男子。工作人员按照“三问二看一核对”的流程询问吕女士转出资金用途及与收款人的关系，得知这笔转账将用于为吕女士侄女买房。在工作人员追问侄女姓名及联系方式时，吕女士竟然打开百度进行搜索。工作人员察觉可疑，多次提示吕女士电信诈骗种类多样，不能轻信转账，并提出可由警察帮助鉴别真伪，婉拒了该笔转账申请。吕女士转而使用手机银行自行操作，但因无法收到验证码而放弃转账。工作人员在吕女士离开后立即对其账户进行禁止非柜面交易控制。
次日早，吕女士与其子再次来到支行办理业务。其子称昨日吕女士离开支行后通过手机银行将部分钱款转出，在诈骗人员再次要求转账时，因吕女士账户被控制未能操作成功，此次前来是希望银行帮助提供交易流水作为立案依据。
工作人员及时报警，在民警赶到后协助民警及其家人对吕女士进行劝说，得知诈骗分子通过微信添加吕女士，并声称可以代为办理黄金石油期货，收益高达4—5倍。吕女士深受高利诱惑投入10余万元后，被告知由于市场原因只有尽快补仓才能收回前期资金，准备再次向诈骗人员转账。
经银行、警察、家人三方全力劝说，吕女士主动终止了此次转账，挽回经济损失4万元。
